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DeFi作为“洗钱天堂”的监管风险在增加

Платформа DMarket привлекла $6,5 млн | Crypto24.media

如果DeFi被视为洗钱的天堂,它可能会受到监管压力。

根据最近的一份报告,去中心化金融和收益农业的快速增长可能会吸引更多的监管关注。

全球管理咨询公司BCG Platinion和Crypto.com的联合研究报告表明,2020年DeFi的快速增长创造了洗钱的潜力,这将使其受到监管机构的关注。

根据数据提供商DeFi Pulse的数据,自今年年初以来,跨DeFi平台锁定的加密抵押品的美元价值已经增长了1200%,达到90亿美元。

根据设计,DeFi是未经许可和分散的,这意味着与集中式交换不同,用户没有KYC(了解您的客户)要求。它的工作很大程度上超出了政府和提出了关于非法获取根据金融服务的关注监管控制的领域报告。

Ciphertrace在其新闻通讯中评论该报告时指出:“由于DeFi协议的设计是未经许可的,因此任何国家/地区的任何人都可以访问它们而无需遵守任何法规。结果,DeFi很容易成为洗钱者的天堂。”

DeFi协议认为,他们可以通过转移到包括治理在内的完全分权来逃避监管的威胁,这意味着监管机构即使愿意也无法关闭平台。

但是,在完全分散化方面,DeFi协议的规模和治理存在很大差异。在这种情况下,某些协议(例如Uniswap)已经获得了高度集中化的公司,Andreessen Horowitz和Union Square Ventures的大量风险投资支持。

随着DeFi规模的扩大,人们担心全球监管机构会将注意力转向DeFi。这可能涉及使用分散的身份和地址检查服务,以将某些用户列入黑名单。

菲亚特还需要在某个时候进入生态系统,这通常是通过日益受到监管的传统集中式交易所进行的。金融行动特别工作组(FATF)法规包括“旅行规则”,该规则要求虚拟资产服务提供商(VASP)在交易过程中收集和转移客户信息。

这可能最终导致与某些令牌,交易所,协议甚至用户相关联的区块链地址被大量列入白名单和黑名单。如果阻止诸如集中式交换之类的法定坡道将密码转移到DeF​​i关联地址,则DeFi协议可能被迫采用KYC和其他法规。

研究指出,目前的FATF建议是,如果DeFi协议足够分散,并且其背后的实体不参与日常运营,则它可能不会被归类为虚拟资产服务提供商(VASP),因此可以不受差旅的影响。规则。

但是正如Ciphertrace指出的那样:“从目前的监管趋势来看,更多的KYC和其他合规要求,例如FATF旅行规则,随着其规模的扩大,DeFi最终可能会落入全球监管机构的范围内。”