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指数基金的投资价值

2019-05-12 00:55:40 58

指数基金一直被认为是您可以做出的最明智的投资产品之一。它们价格实惠且多元化,随着时间的推移,它们往往会产生可靠的回报,优于来自顶级投资公司的积极管理基金。2007年,沃伦巴菲特做出100万美元的赌注,标准普尔500指数基金将在十年内击败积极管理的对冲基金的回报 - 他以压倒性优势获胜。 

“我向受托人提出的建议不能简单:将10%的现金存入短期政府债券,90%投入极低成本的标准普尔500指数基金,”他在伯克希尔哈撒韦公司2013 年年度股东函中指出。


在想了解指数基金的投资价值的时候我们先了解下什么是指数基金


指数基金是共同基金 - 其他投资组合,如股票和债券 - 跟踪市场指数的表现,如标准普尔500指数。这些指数是衡量一组股票价值的指标。每只股票的加权,通常都是基于其市场价值,因此较大公司的股票价格比小公司股票更能影响指数的价值。


一些指数针对特定行业,地理位置和证券交易所量身定制。跟踪这些指数的基金包含与指数本身大致相同比例的相同投资。这样,当整体指数表现良好时,基金的价值就会随之增加,从而提升投资组合的平衡。



指数基金的好处


投资指数基金有三个主要好处:广泛的多元化,低成本和可靠的回报。


广泛的多元化


投资指数基金最明显的好处是,您的投资组合会立即变得多元化,从而最大限度地减少您损失资金的机会。 


低成本


积极管理的共同基金的费用率通常在1%到2%之间,因为投资组合经理负责选择共同基金的投资并实际进行买卖。 


另一方面,指数基金被动管理。由于他们设计跟踪指数,基金内部的投资很少发生变化,因此投资组合经理几乎无法向您收取费用。指数基金以较低的费用比率将这些节省转嫁给您。许多费用介于0.05%和0.07%之间,有些费用率低至0.03%。如果您以0.03%的费用率在共同基金中投资10万美元,那么您每年只需支付30美元


稳定的回报


正如巴菲特知道何时下注100万美元,即使是最聪明,最勤奋的投资组合经理也无法让积极管理的共同基金击败指数基金。根据标准普尔的最新日期,只有23.51%的积极管理的共同基金在五年内表现优于标准普尔500指数,其他研究也支持这一点。指数基金通常具有高回报和低成本,这使得它们对于试图将开支保持在低水平且利润高的投资者来说是一个极好的价值。


全球有两种主要的资产管理方式:主动和被动。自从1976年在美国推出第一个指数基金以来,这两种风格的支持者之间一直存在争议。


指数基金和ETF包括被动投资,其受欢迎程度在全球范围内有所增长。随着投资者开始看到通过低成本ETF和指数基金进行投资的好处,市场也出现了上涨。由于共同基金,保险公司,外国投资者,PMS经理等众多活跃的资产管理公司的存在,市场正在变得具有竞争力,因此被动投资越来越受欢迎。这些实体中的每一个都由有能力的管理人员和分析师管理.




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